I. INTRODUCCIÓN Y BASE LEGAL

En cumplimiento de la Ley Orgánica de Protección de Datos Personales (LOPDP), su reglamento y las directrices de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS), la COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN JUAN DE COTOGCHOA. (en adelante, “la COOPERATIVA”) actúa como responsable del tratamiento de sus datos personales, y solicita su consentimiento libre, específico, informado e inequívoco, para su recolección y uso.

Este acuerdo es un requisito obligatorio y legalmente exigido para continuar con el proceso de apertura de productos financieros en nuestra institución, tales como cuentas de ahorro, créditos, inversiones y servicios conexos (uso de aplicaciones web y en línea).

​

II. IDENTIFICACIÓN DEL RESPONSABLE

Nombre del responsable: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN JUAN DE COTOGCHOA.

RUC: 1790894053001

Domicilio: Rumiñahui, Cotogchoa; Kurruba 72 y Zamora 

Correo electrónico de contacto: datospersonales@cooperativacotogchoa.com

 

III. FINALIDADES DEL TRATAMIENTO

• El tratamiento de sus datos personales tiene como únicas y exclusivas finalidades legales, contractuales y operativas las siguientes:

• Verificación de identidad y cumplimiento del proceso de conocimiento del socio y clientes.

• Apertura, administración, gestión, cancelación o renovación de productos financieros que la cooperativa brinde a los socios y clientes. 

• Cumplimiento de obligaciones legales ante SPDP, SEPS, UAFE, SRI, Fiscalía General del Estado y otras autoridades de control.

• Gestión de riesgo crediticio, patrimonial y reputacional.

• Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

• Envío de notificaciones y comunicaciones relacionadas con sus productos y servicios.

• Análisis estadístico o evaluaciones internas con fines de mejora de procesos (datos anonimizados).

• Registro, archivo, respaldo y auditoría institucional.

• Bajo ninguna circunstancia se dará un tratamiento incompatible o no autorizado con estas finalidades.

• ​

IV. DATOS PERSONALES TRATADOS

Los datos personales que podrán ser objeto de tratamiento son, entre otros:

• Datos identificativos: nombres, apellidos, cédula de identidad, nacionalidad, estado civil.

• Datos de contacto: dirección, correo electrónico, número telefónico.

• Datos económicos y financieros: ingresos, egresos, movimientos bancarios, historial crediticio, referencias, cuentas asociadas, entre otros.

• Información documentaria: copia de cédula, papeleta de votación, planilla de servicios básicos, certificado laboral, RUC, certificado de ingresos, mecanizado IESS, entre otros.

 

V. TRANSFERENCIA Y ACCESO POR TERCEROS

La COOPERATIVA podrá compartir sus datos personales, exclusivamente cuando:

• Sea necesario para el cumplimiento de una obligación legal o contractual.

• Exista un encargo de tratamiento a proveedores bajo contratos que garanticen la confidencialidad y seguridad de la información.

• Lo requiera una autoridad competente mediante orden debidamente motivada.

• No se transferirá información a terceros con fines comerciales, publicitarios o de lucro.

• ​

VI. PLAZO DE CONSERVACIÓN

Sus datos personales serán conservados durante:

• Toda la vigencia de su relación con la Cooperativa.

• El plazo adicional exigido por normas de carácter financiero, tributario, contractual o penal.

• Posteriormente, serán suprimidos o anonimizados según lo determine la ley.

• ​

VII. DERECHOS DEL TITULAR

Usted, como titular de los datos personales, tiene derecho a:

• Acceso: Conocer los datos que la COOPERATIVA posee sobre usted.

• Rectificación: Solicitar la corrección de datos inexactos o desactualizados.

• Eliminación: Solicitar la supresión cuando los datos ya no sean necesarios.

• Oposición: Negarse al tratamiento en casos justificados.

• Portabilidad: Solicitar sus datos en formato interoperable.

• Suspensión o limitación: Restringir el uso de sus datos en circunstancias legalmente permitidas.

Estos derechos podrán ejercerse en cualquier momento escribiendo al correo: datospersonales@cooperativacoyogchoa.com

​

VIII. SEGURIDAD Y CONFIDENCIALIDAD

La COOPERATIVA garantiza la implementación de medidas técnicas, organizativas y legales adecuadas para proteger sus datos personales frente a accesos no autorizados, pérdida, alteración o destrucción, en cumplimiento del principio de seguridad previsto en el artículo 10 literal J de la LOPDP.

​

DECLARACIÓN JURADA DE LICITUD Y ORIGEN DE FONDOS

​

En calidad de titular y beneficiario/a final de la cuenta que mantengo en la COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN JUAN DE COTOGCHOA., y en cumplimiento de lo dispuesto en la LEY ORGÁNICA DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y COMBATE DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DE OTROS DELITOS, su reglamento, y la normativa emitida por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS), de manera libre, consciente y bajo juramento, manifiesto y declaro lo siguiente:

​

1. Que los fondos, activos o recursos que utilizaré en esta cuenta, así como en cualquier otro producto o servicio financiero de la Cooperativa, provienen exclusivamente de actividades económicas lícitas, permitidas por el ordenamiento jurídico ecuatoriano, y que no tienen origen en actividades delictivas ni directa ni indirectamente.

2. Que mis ingresos, bienes y patrimonio tienen un origen lícito, legítimo, demostrable y documentado, y que me encuentro en capacidad de justificar el origen y destino de cualquier operación, depósito, transferencia o movimiento de fondos que se realice a través de esta cuenta.

3. ​Que me comprometo a no permitir que terceros utilicen esta cuenta como medio para ingresar, transferir o movilizar recursos que no correspondan a transacciones lícitas, y que actuaré con la debida diligencia para evitar que esta cuenta sea utilizada para encubrir, canalizar o facilitar operaciones que puedan constituir lavado de activos, financiamiento de delitos o cualquier actividad ilícita.

4. ​Que no me encuentro incluido/a en listas nacionales o internacionales de personas investigadas, reportadas o sancionadas por delitos relacionados con narcotráfico, lavado de activos, terrorismo, trata de personas, corrupción, tráfico de armas, minería ilegal, contrabando, evasión tributaria, financiamiento de delitos, o actividades conexas.

5. Que en caso de requerimiento de la Cooperativa o de la autoridad competente, me comprometo a entregar la documentación de respaldo que justifique el origen de los fondos depositados o movilizados, así como la naturaleza y finalidad de las transacciones realizadas.

6. ​Que exonero expresamente a la Cooperativa San Juan de Cotogchoa de cualquier responsabilidad administrativa, civil o penal que pudiera derivarse por la falsedad, omisión o inexactitud de la información aquí proporcionada, siendo de mi exclusiva responsabilidad cualquier consecuencia legal que se derive de ello.

7. ​Que autorizo a la Cooperativa San Juan de Cotogchoa  a verificar esta declaración mediante consultas en bases de datos públicas o privadas, centrales de riesgo, listas restrictivas nacionales e internacionales, y cualquier otro mecanismo legalmente permitido, tanto en el momento de la apertura de la cuenta como durante la vigencia de la relación contractual.

8. ​Que acepto que la Cooperativa podrá suspender, bloquear o cancelar la cuenta y dar aviso inmediato a la UAFE o a la autoridad competente, en caso de que se detecten operaciones sospechosas, inconsistencias en la información, o incumplimiento de esta declaración, sin necesidad de notificación previa.​

 

Declaro haber leído cuidadosamente el contenido de estas declaraciones, donde actúo de forma voluntaria, sin presión ni coacción, y acepto expresamente sus términos y efectos legales en el momento de apertura de mi cuenta.

​

Acepto y declaro bajo juramento que la información proporcionada es verdadera, completa y se encuentra vigente.